Наредба за Банката на Русия от 30 август 2016 г.

Глава 1. Процедурата за водене на отчетност на задълженията на банката към вложителите и противопоставяне на вземания на банката към вложителя

1.1. Банка, включена от Агенцията в регистъра на банките, регистрирани в системата за гарантиране на влоговете, е длъжна, в съответствие с Федералния закон, да гарантира, че задълженията към вложителите и насрещните искове на банката към вложителя се записват, което дава възможност за формиране регистър на задълженията на всеки ден.

Банката е длъжна да гарантира, че информацията, включена в регистъра на задълженията, съответства на информация за действителното състояние на взаимните задължения на банката и вложителя, както и информация, предоставена от вложителя при сключване на договор за банков депозит или договор за банкова сметка.

1.2. Воденето на записи на задълженията на банката към вложителите и насрещните искове на банката към вложителя трябва да осигури възможността за:

формиране и прехвърляне в Агенцията на регистъра на задълженията в електронна форма, чиято форма е установена от Приложение 1 към настоящата Насока. В същото време софтуерът, използван от банката, трябва да позволява формирането на регистър на задълженията в електронна форма за всяка дата в съответствие с приложение 1 към настоящото ръководство;

формиране и прехвърляне на Агенцията на регистър на задълженията на хартиен носител, чиято форма е установена от Приложение 2 към настоящата Насока;

генериране на извлечения от регистъра на задълженията за всеки вложител в съответствие с допълнение 3 към настоящото ръководство.

1.3. Задълженията на банката към вложителите, както и насрещните искове на банката към вложителя, се записват във валутата на задължението (вземането). Кодът на валутата се отразява в номера на личната сметка, който е посочен в информацията за задълженията на банката към вложителя и в информацията за насрещните вземания на банката срещу вложителя, съставена в съответствие с таблици 4 и 5 от Приложение 1 към тази Посока.

Ако задълженията на банката към вложителите или насрещните искове на банката към вложителя са изразени в чуждестранна валута, размерът на обезщетението за депозити се изчислява във валутата на Руската федерация по курса, установен от Банката на Русия на датата на застрахователното събитие и в случая, предвиден в точка 1.4 от настоящата директива, на датата, определена от Банката на Русия.

1.4. По искане на Банката на Русия банката е длъжна да осигури в рамките на седем календарни дни от деня, в който банката получи това искане, формирането на регистър на задълженията за конкретна дата и подаване в Банката на Русия на генерираните регистър на задълженията. Искането за формиране и представяне на регистъра на задълженията се изпраща до банката в съответствие с приложение 4 към настоящата директива.

1.5. Банките са длъжни да уведомяват вложителите за възможните последици от непредставянето им на информация за промените в информацията, предоставена при сключването на споразумението за банков депозит или споразумението за банкова сметка, съдържащо се в таблица 3 от допълнение 1 към настоящата директива.

Глава 2. Процедура за формиране на регистър на задълженията при настъпване на застрахователно събитие

2.1. Банката, по отношение на която е настъпило застрахователното събитие, в съответствие с Федералния закон е длъжна да осигури формирането на регистър на задълженията въз основа на отчитане на задълженията на банката към вложителите и насрещните вземания на банката срещу вложителя и, в рамките на седем дни от датата на застрахователното събитие представете регистъра на задълженията на Агенцията.

2.2. Регистърът на задълженията се формира в края на работния ден, през който е настъпило застрахователното събитие.

2.3. Регистърът на задълженията се изпраща от банката до Агенцията в електронен вид или на хартиен носител по начин, определен от Агенцията и позволяващ да се гарантира безопасността на информацията, съставляваща банкова тайна.

Копие от регистъра на задълженията, изпратено до Агенцията, подлежи на съхранение в банката по начин, който изключва загубата или достъпа на неупълномощени лица.

2.6. След изпращане на регистъра на задълженията до Агенцията, банката е длъжна в случай на промени в размера на задълженията на банката към вложителите и (или) в размера на насрещните вземания на банката срещу вложителя, както и в случай, че за промени в информацията за вложителя, предвидени в таблица 3 от допълнение 1 към настоящата директива, уведомете писмено Агенцията за това на същия ден с приложените копия на съответните документи, заверени в съответствие с процедурата, установена от законодателството на Руската федерация.

2.7. Агенцията ежеседмично информира банката, по отношение на която е настъпило застрахователното събитие, информация за вложителите на тази банка, получили възстановяване на депозити, за сумите, платени от Агенцията, както и за депозитите, за които е извършено възстановяване на депозити навън.

Глава 3. Заключителни разпоредби