Защо наблюдението на властите за сметка на украинците е опасно?

Атлантически съвет: Лошо предложение на Порошенко

Азовски пакет от санкции: недостатъчно, недостатъчно пари - Атланти.

„Порошенко знаеше“: Свинарчук печелеше пари в отбранителната индустрия с VEDO.

Анкета от "Рейтинг": Най-новите данни преди изборите

Беззминен президент на Казахстан Назарбаев пишов в vidstavku

Терористична атака в Нова Зеландия. Убити 49 души, десетки ранени

"Военна служба на Юлия Тимошенко", представяща програмата.

UsNews: 5 най-големи заплахи за сигурността през 2019 г.

За да се избегне кражба, не е необходимо да се назначава армията.

Племенникът на Кивало спечели състезанието във Върховния съд.

След приемането на съответния закон в Украйна преди две години, позицията на Държавната служба за финансов мониторинг беше значително засилена. От една незабележима организация, за която обикновеният човек можеше само да гадае, тя се превърна в много влиятелно тяло. Банкерите и финансистите се страхуват от него като от огън, но обикновените граждани все пак предпочитат да не го забелязват. И напразно, защото големият брат вече ви гледа, пише Василий Невмержицки за UBR.

Погребение на банкова тайна

Точно толкова беше необходимо на правителствените ведомства да приведат своите разпоредби в съответствие със законите.

Честно казано, никой не беше убит по време на възпоменанието. Нямаше разплакани деца или скърбящи роднини. Просто защото банковата тайна умира отдавна, по целия свят. А на някои места вече не е обичайно да се помни. Глобалната борба срещу тероризма, която измести фокуса си от крилатите ракети към борбата срещу финансирането им (тероризъм), влезе в конфликт с принципа на банкова тайна и, разбира се, излезе победител от битката. В крайна сметка изборът между живота на хората и неприкосновеността на финансовите тайни на могъщите е очевиден.

Банковата тайна беше обречена, като тамагочи и пейджъри. Тя преживява своето раждане, разцвет и разпад, а след това абсолютно естествено е погребана по правилата на новия свят. Около планетата се наблюдава постоянно и постоянно укрепване на държавните органи, отговарящи за финансовия мониторинг.

И Украйна, разбира се, не можеше да остане настрана. Това е нормално и дори похвално. Единственият проблем е, че нашите хора просто не бяха готови да играят по новите правила. И тези правила са доста строги: почти всеки втори гражданин на страната ни, честен и почтен, може да се счита за измама.

Фактът, че банкерите и финансистите открито се страхуват от финансов монитор, добавя масло в огъня. Не самата услуга, разбира се, а санкциите, които неизбежно ще последват от Националната банка за нарушаване на законовите изисквания. Ето защо те предпочитат да духат върху студена вода, „източвайки“ всичко, което е точно необходимо и всичко, което може да е полезно. Всъщност всякакви транзакции в брой над 150 000 UAH. автоматично се обръщат към вниманието на държавната служба за финансов мониторинг.

Къде са дървата за огрев

Но информацията е включена в една база данни не само от банкери. Финансовите компании, нотариусите, счетоводителите и адвокатите също са отговорни за предоставянето на съответната информация. Всичко това тече на потоци към центъра за данни, където според редица критерии попада или не попада под контрола на услугата.

С други думи, информацията за харчене в брой над 150 000 UAH, закупуване на застраховка за над 5000 UAH, големи (над 150 000 UAH) сделки за обмяна на валута и транзакции за прехвърляне на средства в чужбина или обратно към същата сума неизменно е под надзор.

Освен това, съгласно член 16, всички транзакции без изключение, които изглеждат подозрителни за обекта на първичен финансов мониторинг, са обект на вътрешен финансов мониторинг. Например такива, се казва в статията, които пораждат съмнения относно съответствието на финансовите транзакции на клиента с неговото финансово състояние.

Най-просто казано, депозитът в размер на, да речем, 100 хиляди гривни от лице, чийто месечен доход във въпросника едва надвишава установения минимум, трябва да повдигне естествен въпрос от службата за вътрешен финансов мониторинг: „откъде идват пожарите? "?

Банкерите са много чувствителни към своите задължения. Разбира се, мениджърът, който приема или издава принос, е малко вероятно да запомни някое от изискванията на финмона. Неговата задача е да привлича и обслужва. Службата за финансов мониторинг на банката трябва да контролира.

Това, наред с други неща, означава, че успешната транзакция в банката - бързо и без излишни запитвания - не гарантира, че транзакцията няма да се интересува от държавната служба за финансов мониторинг. И ако операцията изглежда подозрителна, депозираните средства могат да бъдат блокирани „в очакване на разяснение“. И такива прецеденти вече съществуват.

Службите за вътрешен финансов мониторинг на банки блокират подозрителни фондове от страх от регулаторен гняв.

В този контекст вече повече от година основното лице в банката е служителят, отговорен за финансовия мониторинг. Той е този, който решава съдбата на операциите, решавайки кой е подозрителен и кой не. Освен това, де факто, той е в силна опозиция с фронт-офис звената, за които приоритет е клиентът, а не изискванията на FATF, посочени в украинския в съответния закон.

Запазете хартията си

Това обаче не означава, че човек трябва да изостави банковите депозити или да се страхува от финансов мониторинг. Напротив, в определени ситуации депозитът или по-скоро декларация за неговото теглене може да свърши много добра работа.

Но каквото и да е отношението на даден украинец към банките или дори към финансовата парична услуга, всеки може да започне да използва много просто правило точно сега. Съхранявайте всяка разписка за всяка значителна сума. Дори ако използваният документ за продажби на Opel не заслужава място в домашните ви архиви, не го изхвърляйте.

Всички са наясно с източниците на доходите си. Но, уви, ние нямаме нито културата на декларирането им, нито културата на потвърждаването им. Много украинци продават автомобили и апартаменти, умишлено подценявайки сумите в договорите, без да се замислят какво след това могат да направят с тези пари.

И е добре, ако парите, спечелени от продажбата на апартамент, се изразходват за закупуване на недвижими имоти по подобен метод - с подценяване на оценената стойност с 5-10 пъти. И ако за тези средства трябва да закупите апартамент в нова сграда или нова кола, чиито разходи ще бъдат посочени в договора като реални? Как тогава можете да обясните откъде идват парите? Как да ги добавите в банката без никакви документи за източниците на техния произход?

Препоръката е много проста. Съхранявайте всеки документ, всеки лист хартия при получаване на средства. Вероятно тя никога няма да е необходима. Но ако някой ден финмонът зададе въпроса откъде идват парите, по-добре е да имате татко с вас с договори и парични нареждания.

Не бива да проявявате небрежност при попълването на въпросник при откриване на сметка, която с махване на ръка, казват те, е просто лист хартия, подхлъзнат от банковия мениджър. Особено по отношение на попълването на полетата, съдържащи информация за нивото и източниците на доходи.

Съзнателно подценявайки размера на дохода, можете неволно да се изложите на неприятната нужда да обяснявате откъде идват парите. Въпреки че правилно попълненият формуляр няма да предизвика подозрение и няма да бъде изследван допълнително от никого.