Сбербанк блокира карти: информационна атака или мулти-ход?

Като начало реших да проверя надеждността на тази информация:

- в най-близкия банков офис ми се присмяха,

- контактният център каза, че няма нищо подобно,

- в официалната общност на Сбербанк в контакта на зададения въпрос те отговориха: „Тази информация не отговаря на реалността“,

Реших да измъчвам бюрото за помощ и от третия път стигнах до оператора, който подробно каза, че банката наистина може да спре операциите за превод на пари и да се обади на клиента за потвърждение, но в същото време те проверяват самоличността на клиента . Ето как работи системата за наблюдение на транзакциите - ако човек направи превод, който е странен за неговия профил, тогава те проверяват дали измамниците са получили достъп до личната си сметка и се опитват да изтеглят пари. След проверка на самоличността, ако всичко е наред, операцията продължава и кой и защо не се интересува. И ако човек не може да потвърди самоличността си, кодова дума и т.н., тогава той блокира личната сметка, картите и картата, на която се е опитал да преведе пари. Всичко за безопасността на парите. Вярно, никога не съм се сблъсквал с такава проверка, въпреки че превеждам често, но един от приятелите ми каза, че всеки месец се сблъсква с проблеми, когато превежда пари за наем на апартамент. Явно системата им работи както винаги.

Първото и основно заключение - разпространеният текст не е верен.

Тогава се чудех кой и защо разпространява тази информация и имах три версии:

2. Тази информация е генерирана от собствениците на тези публични страници или от измамници, представящи се за продавачи. За какво? Има само един нюанс на законодателството - ако превеждате пари на карта на физическо лице, това се счита за подарък, а не за търговска операция, съответно, ако нищо не бъде изпратено в замяна, е безполезно да се правят претенции и шансовете за възстановяването на парите е абсолютно нула - той самият е прехвърлил. Когато целта на плащането показва, че това е плащане за определен продукт, можете да опитате да намерите човека, който е получил парите чрез полицията, съда и т.н., чрез списъка. Във всеки случай изпращачът на пари не е законово застрашен (дори картата няма да бъде блокирана) - той не се занимава с търговска дейност, той е само купувач, но нелегален предприемач или прикрит измамник в тази ситуация може да бъде покрит нагоре, включително от данъчните власти.

3. Но тази опция ми се струва по-скоро истината - мулти-пас от стражите. Тази патица беше хвърлена или от данъчните власти, или от полицията. Те не могат, извън наказателни дела, да изискват от банката данни за транзакциите на физически лица, законът за банковата тайна им забранява, тоест, докато не бъдат хванати и не заведат дело, те няма да могат да преглеждат историята на картата транзакции. И тук ситуацията е само подарък: написва се висококачествен текст, изплашените домашни бизнесмени рязко започват да го публикуват във всичките си публики, след което се взима всяка система за наблюдение на социалните мрежи (brandanalytics или youscan или каквото и да е) и стотици на нелегални предприемачи се намират ежедневно от текстовия шаблон (тези, които очевидно не разпространяват това, защото просто не им пука, те са законни). И след това като часовник - пробна покупка, наказателно дело, искане до банката за историята на картовите транзакции, изчисляване на размера на неплатените данъци и т.н.

Признавам, че нито една от опциите не е вярна, но има факт, че информацията е ненадеждна, което означава, че някой изкуствено я е пуснал. Но кой и защо зависи от вас. Дори това да е все още информационна атака, тя все пак е само подарък за данъчните власти, тъй като всички домашни магазини решиха остро да разкажат за себе си.

За тези, които са пропуснали средата:

Информация за блокиране на карти от Сбербанк за търговски дейности - пълнене ! Официално потвърдено от Сбербанк в медиите и официалните общности! Всеки, който го е публикувал в своите публики, е по-добре да го изтрие, защото сега данъчният орган може лесно и бързо да намери всеки, който работи без регистрация на индивидуален предприемач, използвайки текстов шаблон! Изгорил си се!