Росфинмониторинг като упълномощен орган за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Статии по темата Административно право

РОСФИНМОНИТОРИНГ КАТО УПОЛНОМОЩЕН ОРГАН ЗА ПРОТИВ ПРЕСТЪПНО ПРИЛОЖЕНИЕ И ФИНАНСИРАНЕ НА ТЕРОРИЗМ

М.М. ПРОШУНИН

В основата на системата за борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризма на която и да е държава е упълномощеният държавен орган (звено за финансово разузнаване), на който са поверени функциите по организиране и осигуряване на функционирането на цялата система за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Едно от задължителните изисквания на Четиридесет препоръки на FATF е създаването на упълномощен орган за борба с доходите от престъпления и финансирането на тероризма. Трябва да се съгласим със заключението на E.A. Иванов „относно признаването в международни правни актове на звена за финансово разузнаване като необходима организационна структура в борбата срещу легализацията (изпирането) на доходи от престъпления“. С други думи, понастоящем присъствието на звено за финансово разузнаване в системата на изпълнителната власт на всяка държава е предпоставка за осигуряване на ефективността на цялата национална система за финансов мониторинг. Освен това звеното за финансово разузнаване е от основно значение за системата за финансов мониторинг на всяка държава.
--------------------------------
Международна правна рамка за борба с корупцията и прането на пари: Coll. документи/Съст. СРЕЩУ. Овчински. М.: INFRA-M, 2004. S. 458.
Иванов Е.А. Системата на международно правно регулиране на борбата срещу легализирането (изпирането) на доходи от престъпления: Дисертация за докторска степен. Москва, 2004. S. 339.

В съответствие с посочените нормативни правни актове Федералната служба за финансов мониторинг е федерален изпълнителен орган, който изпълнява функциите по противодействие на легализацията (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризъм, както и разработването на държавна политика, нормативно правно регулиране и координационни дейности в тази област на други федерални изпълнителни органи.
Федералната служба за финансов мониторинг извършва своята дейност пряко и чрез своите териториални органи в сътрудничество с други федерални изпълнителни органи, изпълнителни органи на съставните образувания на Руската федерация, местни държавни органи, обществени сдружения и други организации .
--------------------------------
Най-подробните типологии на звената за финансово разузнаване в света са разгледани в работата на J.F. Тони, 1996, Обработка на финансова информация по въпросите на прането на пари, звената за финансово разузнаване // Европейски вестник за престъпността, наказателното право и наказателното правосъдие. Брюксел. Стр. 257 - 282.

Сравнителният правен анализ на звената за финансово разузнаване в редица страни ни позволява да разграничим три основни типа звена за финансово разузнаване. Първият тип може да се нарече административно разделение на финансовото разузнаване, което отразява близката им връзка с административните органи (Австралия, Русия, Франция). Отделите за финансово разузнаване от втория тип са правоприлагащите звена за финансово разузнаване (Австрия, Германия, Обединеното кралство). И накрая, третият тип е смесен тип, в който мястото си намират характеристиките както на административния, така и на правоприлагащия тип звена за финансово разузнаване (Дания, Норвегия). Това разделение обаче не изключва класифицирането на други основания. Такива основания включват списък на функциите, процедурата за формиране, както и мерки за влияние, които могат да се извършват от звената за финансово разузнаване.
--------------------------------
Звена за финансово разузнаване. Общ преглед. Международен валутен фонд. Световната банка. Вашингтон, DC, 2004, стр. 11.

Като част от надзорната функция трябва да се отбележи, че понастоящем не се отделя достатъчно внимание на прилагането на мерки за противодействие на легализирането (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризма от адвокати, нотариуси, както и от лица предоставяне на правни и счетоводни услуги. Както показва извадково проучване на редица представители на адвокатски кантори, предоставящи такива услуги, над 50% от тях дори нямат информация за възлагането на тази функция на тях. В същото време трябва да се отбележи, че този проблем е актуален за много страни: Великобритания, САЩ, Испания и други. Изглежда, че за нейното решение трябва да се вземат системни мерки, сред които да се подчертаят: 1) информиране на управителните органи на тези юридически лица и индивидуални предприемачи по време на тяхната регистрация за наличието на тези задължения; 2) затягане на административната отговорност за неспазване на законодателството за финансов мониторинг; 3) взаимодействие със саморегулиращи се организации в тази област на дейност; 4) провеждане и участие в семинари и конференции за дейността на тези юридически лица и индивидуални предприемачи.

Изглежда, че в рамките на налагане на административна отговорност на субектите на финансов мониторинг, които са нарушили законодателството в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, нормативно дефинираният списък от мерки за въздействие срещу нарушителите може да бъде разширен. Според нас Росфинмониторинг трябва да има право да изисква промяна в управителните органи на субектите на финансов мониторинг, да преустанови определени операции на субекта за определен период, както и да наложи административни мерки за отговорност на учредителите (участниците ) и акционери на субектите на финансов мониторинг, ако се установи, че техните действия (бездействие) са довели до нарушения в областта на финансовия мониторинг.
Предложението на експертите на FATF да предоставят на надзорните организации правото да отнемат лиценз за извършване на специфични дейности при криминализиране на ръководителите на орган за финансов мониторинг за нарушения в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма изисква допълнително проучване. Нормативната консолидация на тази база би принудила управителните органи на субектите на финансов мониторинг да подхождат по-внимателно към оценката на кандидатите за позициите на едноличните и колегиалните управленски органи на субекта на финансов мониторинг.
В рамките на привличането към административна отговорност, подобно на експертите на FATF, отбелязваме доста ниския размер на административните глоби за нарушения в областта на финансовия мониторинг: 5 хиляди рубли за ръководителите на обекта на финансов мониторинг и 50 хиляди рубли за обект на финансов мониторинг. Целта на нашето проучване не е да установи „справедлив“ размер на административна глоба и да прецени доколко нейната промяна нагоре ще повлияе на броя на нарушенията. В същото време, несъмнено, ако вземем предвид чуждестранната практика, размерът на имуществените санкции за такива нарушения в редица случаи е с няколко порядъка по-висок от съществуващия размер на глобите в Русия.
Координираща функция. Rosfinmonitoring координира дейностите на федералните органи на изпълнителната власт в областта на борбата с легализацията (изпирането) на доходи от престъпления и финансирането на тероризъм, а също така взаимодейства с Банката на Русия. В рамките на това проучване изглежда необходимо да се изяснят правомощията на Росфинмониторинг по отношение на надзорните органи и правоприлагащите органи. Понастоящем правният механизъм на тяхното взаимодействие не е ясно формулиран в законодателството. Според нас първата стъпка трябва да бъде унифицирането на базите данни, поддържани от държавните органи, предимно от правоприлагащите органи. Понастоящем тези бази данни се поддържат офлайн. Този проблем е посочен в тяхната работа от В.Н. Мелников и А.Н. Мовсесян. Имайте предвид, че например във Великобритания този проблем беше решен чрез създаване на звено за финансово разузнаване, базирано на правоприлагаща агенция - Агенция за тежки организирани престъпления, което позволява на звеното за финансово разузнаване да получава необходимата информация от други структурни звена.
--------------------------------
Мелников В.Н., Мовсесян А.Г. Против прането на пари. М.: MTsFER, 2007. S. 518.

Международното сътрудничество. Като част от своята международна дейност, Rosfinmonitoring представлява Русия в международни организации по въпросите на ПОД/ФТ, а също така участва в разработването и изпълнението на съответните програми за международно сътрудничество. В рамките на международното сътрудничество Росфинмониторинг е член на FATF, MONEYVAL, по инициатива на Росфинмониторинг е създадена и успешно функционира Евразийската група, регионална организация, подобна на FATF. Росфинмониторинг подписа над 70 двустранни споразумения за международно сътрудничество в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Методологична функция. За методологически и практически цели Росфинмониторинг идентифицира признаци на транзакции (транзакции) с парични средства или друго имущество, свързано с легализиране (изпиране) на доходи от престъпления или финансиране на тероризъм.
Функция за регистрация. Росфинмониторинг води записи на организации, в областта на които няма надзорни органи.
Нормативна функция. Федералната служба за финансов мониторинг въз основа на и в изпълнение на Конституцията на Руската федерация, федералните конституционни закони, федералните закони, актовете на президента на Руската федерация и правителството на Руската федерация независимо приема нормативни актове в област на финансов мониторинг. Също така, като част от дейността си по нормотворчество, Rosfinmonitoring има право да представя на правителството на Руската федерация проекти на федерални закони, нормативни правни актове на президента на Руската федерация и правителството на Руската федерация и други документи, свързани с това по въпроси, попадащи в компетентността на Росфинмониторинг и които изискват решение на правителството на Руската федерация.
По този начин правният анализ на структурата на федералния държавен орган и неговите дейности показа, че в момента правната уредба на дейностите на Росфинмониторинг е в съответствие с международните стандарти в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, което също беше потвърдено от експерти на FATF в рамките на рамката, проведена през 2007 г., вторият кръг на одита на Руската федерация.
В същото време има редица организационни въпроси по отношение на осигуряването на кадровия потенциал на Росфинмониторинг, разширяване на правомощията на Росфинмониторинг за поддържане на Списъка на терористите и екстремистите и нормативно изясняване на координиращата функция на Росфинмониторинг. От не малко значение е необходимостта от разширяване на функциите на Росфинмониторинг за прилагане на наказания за нарушаване на законодателството в областта на финансовия мониторинг, както и за засилване на административно-правните санкции за нарушения в областта на финансовия мониторинг.

Нашата компания предоставя съдействие при написването на курсови и дипломни работи, както и на магистърски тези по темата Административно право, каним Ви да използвате нашите услуги. Цялата работа е гарантирана.