ПРАКТИКА ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ

Специалистите, отговарящи за автоматизацията в банките, не трябва да обясняват, че самият софтуер ABS, колкото и да е добър, не дава почти нищо. За да може програмният код да се превърне в работещо решение, той трябва да бъде внедрен.

Ако ABS е решение за масово производство, всички основни бизнес процеси вече са разработени и отстранени. Разбира се, това не означава, че системата не изисква внедряване или че винаги е елементарна. Много зависи от това дали е нова банка или такава, която вече работи от известно време. В първия случай внедряването изисква първоначална настройка, обучение за няколко потребители и, ако е необходимо, адаптиране на редица отчети и (или) докинг с външни системи. Внедряването може да се извърши от консултантска компания - тогава банката разчита на богатия опит на служителите и гаранциите на фирмата. Ако обаче в персонала на банката има висококвалифицирани програмисти с опит в работата с ABS, кредитна институция може да извърши внедряване и самостоятелно.

Друго нещо е банка, която вече извършва определен набор от операции, работи с ABS (тираж или собствен дизайн - няма значение), е натрупала определено количество данни, има установена технология на банковите операции, вътрешни форми за отчетност, голям персонал от служители, които трябва да бъдат научени на „комуникация“ с нова система. В този случай изпълнението се извършва в съответствие с доказана технология, осигуряване на най-ефективната по-нататъшна работа на ABS.

Ако е необходимо да се автоматизират всички банкови операции, внедряването включва:

Преглед (целта му е да разбере какво в крайна сметка иска да получи банката и как това ще бъде постигнато) и подготовка на техническото задание за изпълнение;

създаване на ABS, като се вземат предвид спецификите на технологията на банката и успоредно с това се адаптират редица банкови технологии за ABS;

преобразуване на данни от "старата" система;

обучение ИТ персоналът на банката, потребители (по-добре е да се извършва на преобразувана база данни);

адаптиране на вътрешната банкова отчетност, налична в новия ABS, към изискванията на банката;

създаване и конфигуриране на шлюзове с други автоматизирани системи (ако е необходимо);

консултантска помощ от служители на консултантската компания.

Списъкът на необходимата работа е много обширен, поради което е проблематично да се извърши внедряването, като се разчита само на собствените ресурси на банката (но е възможно - всичко зависи от нивото на изискванията към системата и квалификацията на ИТ персонал на кредитната институция). В същото време, ако банката се стреми да сведе до минимум разходите за внедряване, тя може да възложи на служителите на внедряващата компания някои от най-сложните видове работа (например обучение на ИТ персонал и преобразуване на данни от предишния ABS) и да направи останалите сами.

Изключително важна роля е отредена на поетапното изпълнение на АБС. Например, когато се прилага RS-Bank, процесът може да изглежда така. Първо, стартира ядрото на системата, която осигурява най-необходимите функции: счетоводство, сетълмент и касови услуги, начисляване на лихви. След като тези сайтове стартират и стартират, изданието се настройва отчитане за НБУ . След това започва, да кажем, RS-заеми - система за автоматизиране на кредитната дейност на банката. След това се въвежда системата от класове "Клиент-банка". Следващата стъпка е да се автоматизира работата на операторите с депозити на физически лица, т.е. стартиране RS-Retail . По този начин дори малка банка не само относително спокойно преминава през внедряването, но и постепенно автоматизира различни части от своя бизнес в съответствие с разширяването на дейността си.

Основният принцип: докато някои операции рядко се извършват, няма смисъл да се автоматизират и ако изпълнението им стане постоянно, струва си да се помисли автоматизация на тази дейност.


Банково проучване

Целите на етапа на "проучване" са:

  • проучване на документооборота на банката, използваните технологии, бизнес процесите в банката;
  • оценка на необходимостта от подобряване на функционалността и отчитането в сравнение с циркулационните възможности на ABS. Ако е необходимо, ревизии - подробно описание на необходимите ревизии, заедно с анализ на технологията за извършване на тези ревизии в ABS.
  • оценка на необходимостта от конвертиране на данни от използвания в банката софтуер и възможността за това преобразуване;
  • анализ на технологията за взаимодействие на ABS с други автоматизирани системи (например с процесорен център, аналитични приложения, специализирани автоматизирани системи за решаване на индивидуални проблеми);
  • проверка на съответствието на хардуера и системната поддръжка, инсталирани в банката, с изискванията на новия ABS.

Резултатът е доста обемен документ, съдържащ подробно описание на съществуващите бизнес процеси, технологии, формуляри за отчитане, съгласувани със служителите на банката. Информацията за необходимите отчети се сравнява с наличните отчети за ABS. Всичко това представлява първата част на документа. Втората част включва подробен списък на работата по създаване или финализиране на системата, по адаптиране на съществуващи форми за отчитане или разработване на нови, описание на изпълнението на текущите бизнес процеси в АБС, график за изпълнение, план за обучение (график на класове и обем на учебния материал). Тези. втората част на документа „резултати от банково проучване“ съдържа списък на цялата работа, която трябва да бъде извършена при внедряването на системата. Тази част се нарича още пълното техническо задание за изпълнение.


Преобразуване на данни

Преобразуването на данни завършва етапа на предварителна подготовка и е началото на етапа на реална работа на потребителите в ABS. Задачата на етапа на преобразуване е да прехвърли правилно необходимите данни от използваната преди това система (или системи) към новия ABS. Количеството на преобразуваните данни може да варира значително (в зависимост от набора внедрени модули, наличните данни във формализирана форма по време на прехода и т.н.). По правило преобразуването включва прехвърляне на финансови данни - за транзакции, салда по сметки, картотеки и др. Важен елемент от процеса на преобразуване е съгласуването на получените данни с "контролните" данни с цел проверка на коректността на преобразуването.
Нека разгледаме пример за процеса на преобразуване на данни:
1. Събиране на "контролни данни" за допълнителна проверка:
Отделите, обслужващи юридически лица, изготвят баланс - салда по лични сметки на юридически лица с общи суми по балансови сметки към края на деня, списък на салда на картотеки № 2, списък на документи в картотека № 2 с суми за всяка лична сметка, считано от деня.
Счетоводният отдел трябва да доведе баланса на банката до посочената по-горе дата. Отпечатаният баланс, заверен от висшите служители на банката, ще бъде използван за определяне на правилната работа на конвертора
2. Стартиране на конвертори и проверка на резултатите.
След подаване на горните доклади се подават бази данни в края на деня. За тези бази трябва да се създаде резервно копие, което се съхранява до края на работата по внедряването на нов ABS. Стартират конвертори.
3. След изработване на програмата - конвертора в рамките на ABS, се генерират отчети: салдо в рубла и валута за всички глави, баланс, отчет за състоянието на картотеките. Всички тези отчети се проверяват в сравнение с „преходните“, генерирани в старата програма.
Резултатът от преобразуването е преобразувана база в нов ABS, конвертор, съответстващ на "Техническо задание за разработване на конвертор" за преобразуване на данни, съхранявани в електронна форма.


Обучение на банков персонал

Ако говорим за обучение на ИТ специалистите на банката, тогава в идеалния случай през целия процес на внедряване е необходимо активно да се запознае ИТ услугата на банката с новия ABS - това ще позволи както да се осигури контрол върху процеса на внедряване, така и в бъдещето да придружава по-професионално ABS.
Следователно, на първо място, задачата на този етап е да проучи ABS от бъдещите му потребители (както и от служители на ИТ услуги, които не участват в процеса на внедряване на ABS, които въпреки това ще продължат да участват в неговата поддръжка в банката). В този случай ABS трябва да съответства възможно най-много на състоянието, в което действително ще се експлоатира. Ето защо, преди да започнете този етап, е наложително да се извърши пробно преобразуване на данни, за да се получи база за обучение за обучение. Освен това, ако в рамките на изпълнението се извършва адаптация на вътрешнобанково отчитане, шлюзовете се конфигурират с други информационни системи или са направени други подобрения на ABS, оптимално е да започнете да обучавате потребители след приключване на всички тези работи. По същия начин е препоръчително да извършите пълна настройка на ABS, преди да започнете обучението. Задачите на етапа включват първоначалното запознаване на потребителите с новия ABS.
Обхватът и продължителността на обучението се определят в документа "Резултати от проучването".

Преди началото на фазата на обучение трябва да се извършат редица работи:
1. Определен е съставът на учениците от съответните катедри.
- отдел счетоводство и отчетност
- кореспондентски отдел
- отдел за сетълмент и касови услуги
- валутен сектор
- отдел за автоматизация
2. Графикът на занятията е съгласуван.
3. Осигурени са условия за обучение на персонала: подготвена е учебна стая с необходимото оборудване или е определена процедурата за обучение на работните места.
4. Осигурено е присъствието на специалисти от съответните отдели.


Пробна работа на системата

Задачите на този етап включват:
- Окончателно отстраняване на грешки на всички изходни форми.
- Бързо разрешаване на възникващи проблеми
- Заключително обучение на банкови служители по методи и особености на работата в новия ABS.
Технологията на пилотната експлоатация е проектирана по такъв начин, че винаги има възможност за връщане към старата система. За това реалната работа се извършва паралелно в две системи. Ако е невъзможно да се организира такава работа поради голямото натоварване на персонала, се използва технологията на „тестов ден“, когато служителите в почивния ден дублират действията си в нов ABS с проверка на получените резултати. При успешно приключване на „тестовия ден“ се взема решение банката да работи в режим на пробна работа, старата система спира, значимостта на данните не се поддържа.
Резултатът от последния етап е търговската експлоатация на новия ABS в банката. .

Ескорт

Осигуряването на непрекъсната работа на ABS е не по-малко важно от внедряването. Това изисква компетентно администриране на АБС от службата за банкова автоматизация, създаване и развитие на системата, както и предоставяне на услуги от нейния доставчик, тоест поддръжка.

Често регулаторните и законодателни документи съдържат неясни формулировки и за правилното им прилагане е необходим тематичен анализ, а за него - тематични анализатори. Като правило те са в банката, но само много големи кредитни организации могат да си позволят да задържат анализатор във всяка област (според доклади до Банката на Русия, данъци, заеми, материално счетоводство и т.н.). Освен това, за да се промени нещо в системата (след анализ), е необходимо не само да се напише кодът, но и да се тества, документира промените, да се обясни как да се използва всичко и т.н. Един или двама програмисти очевидно не са достатъчни, за да изпълнят целия този комплекс от задачи. Освен това, като правило, в случай на уволнението им, никой друг не може да разбере кода, написан от специалистите по персонала на банката, което означава, че новопристигналият специалист ще трябва да започне отначало. С други думи, много е трудно да се направи без професионални разработчици.

(изготвен въз основа на материалите на RS-SoftLab на примера на технологията за въвеждане на ABS "RS-Bank")

ABS, използван в топ 50 на руските банки