Как да се подготвим за проверка на баланса на банкова компания

Свързани статии

По време на срока на договора за заем банката редовно ще изисква отчетите на компанията и ще оценява финансовите й резултати. За да сте готови да проверите баланса си, използвайте нашите препоръки.

Използвайте ръководства стъпка по стъпка:

Когато се подготвяте за банкова проверка на салдото, преценете:

  • неговата структура;
  • сумата на просрочените задължения и вземания, ако има такива.

Как да се подготвим за банков мониторинг на структурата на баланса

За да контролира динамиката на имуществото и пасивите на компанията, банката проучва баланса на кредитополучателя - как се е променил делът на артикулите в сравнение с предишни периоди.

Прочетете също:

За да разберете навреме, че действителните дялове на активните и пасивните позиции на баланса са престанали да отговарят на изискванията на заемодателя, ще ви помогне отчет за структурата на баланса и неговата динамика по периоди. Ако компанията е кредитирана в няколко банки, това трябва да се направи за всяка банка, тъй като техните изисквания могат да се различават.

Счетоводният баланс трябва да се представя на банката на тримесечие, препоръчително е да се попълва отчетът за контрола ежемесечно. Това ще даде време за коригиране на ситуацията, ако структурата на баланса не съответства на целевата стойност на заемодателя, или за изготвяне на обосновка за причините, ако отклоненията не могат да бъдат отстранени.

  • активи и пасиви за отчетния, предходния и сходните периоди на последната година;
  • темпът на растеж на активните и пасивните позиции от отчетния период спрямо предходния и неговата референтна стойност;
  • темп на растеж на активните и пасивните позиции от отчетния период в сравнение със същата миналата година и неговата референтна стойност.

Как да се подготвим за банковия мониторинг на размера на просрочените задължения и вземания

Ако компанията има заем от банката, бъдете готови да му предоставяте месечно удостоверение-декриптиране на вземания и задължения, включително просрочени, подробно от доставчици и купувачи.

За да контролирате вземанията и задълженията, провеждайте инвентаризация на взаимните сетълменти с всички контрагенти на седмична база. Ако въз основа на неговите резултати откриете просрочени задължения, договорете се с доставчиците за удължаване на разсроченото плащане и подписване на допълнителни споразумения.

Формула. Изчисляване на дела на просрочените задължения в пасивите