Схемите на Централна банка за осребряване на средства с платежни карти отново станаха популярни - VEDOMOSTI

Централната банка забеляза активирането на стари схеми за осребряване на пари чрез банкови карти, каза председателят на Централната банка Елвира Набиулина за това на среща с ръководители на банки. Регулаторът се бори с тези схеми дълго време и доскоро дори виждаше напредък - незаконното осребряване чрез банкови карти е намалено до почти нула.

По каква причина схемата отново стана популярна, Набиулина не разработи подробно. Според нея плащанията за предоставяне на услуги се използват за теглене на средства в чужбина, а разплащателните карти от масовия сегмент се използват за осребряване в рамките на страната. Картите отчитат малки суми, но броят им е огромен, заяви тя.

Фактът, че недобросъвестни клиенти се ангажират с теглене с помощта на пластмаса, представители на Централната банка казаха на банкерите миналата есен.

Схемата на картите не е нова, посочва един от финансистите. Той беше популярен през 2008-2009 г. и съществуваше в различни варианти. Проста опция: компанията приема плащане с ДДС, след което превежда тези средства по сметките на няколко индивидуални предприемачи минус минималните данъци и те вече превеждат парите на картите „на запис“. Освен това паричните средства просто се теглят от банкомат, описва източникът на Ведомости. Подобна схема живее максимум една четвърт, преди банката да може да я забележи и да затвори сметката на компанията, признава един от събеседниците на Ведомости.

Централната банка оценява обема на касовите операции през 2015 г. на 500-700 милиарда рубли, каза Скобелкин. През 2014 г. според него е имало 1,8 трилиона рубли: „Да, [сумата] е голяма, но въпреки това динамиката на спада е много добра“. Според Росфинмониторинг обаче за две години Русия е успяла да намали обема на осребряването на средства в сянка - до 200 милиарда рубли. в година. Защо сумите са толкова различни, регулаторите не уточняват.

Съществува специален тип недобросъвестни клиенти, които прехвърлят своите платежни средства и данни на измамници срещу малка такса и те превеждат откраднатите средства по сметките на тези клиенти и ги осребряват, обяснява служител в отдела за сигурност на голяма банка.

Един от банковите банкери казва, че схемата с банковите карти е вечна: банките се опитват да определят защитни тарифи за теглене на пари в брой, но това предизвика недоволство на клиентите и регулаторите, тъй като притежателите на добросъвестни карти страдаха.

Набиулина не посочи обемите на съмнителни транзакции и касиране (вж. Разрез), като каза само, че Централната банка обяснява на банките как да се справят с недобросъвестни клиенти. Ако преди две години Централната банка идентифицира около сто организации (включително банки) за едно тримесечие, които са били ангажирани с осребряване или съмнителни транзакции, сега има само около дузина, каза Набиулина. Плащането за незаконно осребряване в Русия е нараснало значително - в момента това е 15% от сумата срещу 2-3% преди няколко години, каза Дмитрий Скобелкин, заместник-председател на Централната банка.

Въпреки че тези операции се усложняват и Централната банка може да не види нещо, председателят призна: „Транзитните операции ще останат в полето на нашето внимание тази година, въпреки че обемът им намалява, както и операциите с ценни книжа.“.