Как да открием измами с банкови карти?

Банката на Русия отбелязва, че днес у нас никой не се бори сериозно с измамна схема, използваща чужди банкови карти. Според отдела има повече случаи на транзакции с използване на разплащателни карти без съгласието на техните собственици. И това може да са хора, от които измамниците са закупили стара банкова карта или са поискали да издадат нова срещу заплащане. Те използват такива карти, за да осребрят престъпна печалба или да изтеглят пари, откраднати в интернет. В крайна сметка отговорността е на официалния картодържател.

Drop carding е един вид такава измама. Най-често хората с ограничени средства продават картите си на нечестни бизнесмени: пенсионери, студенти, маргинали. По правило никой не им плаща много пари за карта, издадена от тяхно име. Сумите са така: от хиляда рубли до две или три.

Има обаче и такива участници във веригата, които получават буквално месечна заплата за риска. Задълженията на такъв спад най-често включват откриване на сметка, която ще се използва за прехвърляне на пари от сметки на други хора, и контролиране на този процес с получаване на определен процент за тяхната работа.

Картирането с участието на капки е по-безопасно. В края на краищата, ако просто откраднете или подправите нечия карта, тогава ще трябва да извадите парите от нея сами. И именно на това най-често се хващат измамници. Буквално с червени ръце. Дори ако се опитват да изтеглят пари от чужда банкова карта чрез онлайн търговия, тук също всичко е съвсем просто за изчисляване. Но дългата верига, използваща банкова карта, собственикът на която е купен, вече е по-сложна, изкривена.

Транзакциите се прикриват като някакъв вид онлайн покупки или други легални видове плащания.

Анализаторите смятат, че днес в чужбина е доста трудно да се намери човек, готов да стане капка. Отговорността е твърде голяма. Всъщност за такива дела можете не само да намалите парите по лесен начин, но и да си създадете проблеми с правоприлагащите органи. И тук, както и в други случаи, дори непознаването на закона не освобождава от отговорност. Руснаците и гражданите на ОНД обаче правят това по-често: понякога това наистина е от невежество, а понякога.

И сега Банката на Русия говори за това неприятно явление в нашето общество. Кажете, че е време да се захванете с бизнеса, да се отървете от недостатъците, да се отървете от негативното. Това не е просто сигнал, а сигнал за тези, които обичат да печелят за чужда сметка, без много стрес. В крайна сметка това не е за вас да орете поле, да не разтоварвате вагони и да строите къщи при всяко време.

- Според мен това е въпросът за правната грамотност на нашите граждани - изразява мнението си пред журналиста депутат Мария Свиридова, адвокат на Дружеството за защита правата на потребителите „Обществен контрол“. - Хората, които издават банкови карти за себе си и ги продават на измамници или си сътрудничат още по-тясно, не разбират, че в крайна сметка те могат да носят отговорност не само за съучастие в банална кражба на пари от сметки на други хора, но и за наркотици трафик и тероризъм. Фактът, че Банката на Русия е насочила вниманието към проблема, мисля, че ще позволи, ако не и напълно да премахне това явление, но до известна степен ще намали обема на този вид измами.

- Тук, разбира се, банките могат да играят голяма роля., - казва Мария Свиридова. - Разбира се, те нямат право да забраняват трансферите, но са напълно способни да се интересуват от финансовите потоци, да ги проследяват и анализират. Например колко често се прехвърлят пари от същата сметка в други сметки. Или, обратно, постоянно се получават определени суми от различни места по една и съща сметка. Колко често се теглят тези пари чрез банкомати? Може би това са просто роднини, които си помагат. А ако не? Къде отиват тези пари? Когато такива трансфери станат твърде масивни и редовни, мисля, че има причина да се алармира.

Ето отговора от експертите: напълно е възможно да се намерят измамници в тази схема. Отнема само малко повече време за анализ на движението на средствата. И ако капката бъде уловена, как тогава не би трябвало да отговаря сам за цялата лейка. Вината на другите трябва да бъде доказана, тези хора трябва да бъдат търсени. И капката е тук, на видно място, с всичките си реквизити. Ще излежавате време в затвора за всички и измамниците ще намерят нов простак за своя „бизнес“, докато не бъде заловен. И непознаването на закона няма да го освободи от отговорност.