Какво е "доказателство за законния произход на средствата"?

1. Колко легален е произходът на вашия капитал като цяло?

Тази позиция обхваща стопанските дейности на клиента и законността на произхода на средствата, които са получени или вече са депозирани в банката. Има така наречените рискови бизнес области, като хазарт, казина, развлекателни сайтове за възрастни и т.н.

Когато извършва операции, банката много внимателно проверява дейността на такива клиенти и откъде идват средствата. Например в хазартния бизнес е много трудно да се определи дали парите наистина са дошли по сметката на хазартна компания, тъй като клиентът ги е загубил, или това е пране на пари от стартиращи дейности. И обратното, законно ли е и на каква основа хазартната компания превежда голяма сума пари по сметката на трета страна. Много е трудно да се докаже печалба или загуба, следователно това са високорискови компании и не всички банки се съгласяват да работят с такива клиенти.

Банките, които обаче са се съгласили да работят с високорискови клиенти, много внимателно ще проверяват „законния произход на средствата“, които отиват по банковата сметка.

Вероятно имате по-опростен бизнес, който да проследявате и доказвате своите бизнес дейности, като например онлайн магазин. В този случай банката ще изисква да предоставите подкрепяща документация, която ясно потвърждава, че имате онлайн магазин, а не онлайн страница „за отклоняване“, за да извършвате измамни транзакции.

Как банка може да провери произхода на вашия капитал в случай на онлайн магазин?

Най-добрият начин банката да провери надеждността и реалното съществуване на онлайн магазин е да получи не само пълен пакет документи за откриване на корпоративна сметка, но и изискванията за откриване на търговска сметка.

Откриването на банкова сметка на търговец позволява на търговеца да продава своите продукти онлайн чрез уебсайта си. Тази услуга се използва от всички онлайн магазини, включително известните гиганти: ebay.com; amazon.com; aliexpress.com и много други.

Нашата компания предоставя и професионална помощ при откриването на търговска сметка, тъй като това не е много прост процес. За да отворите търговски акаунт, не е достатъчно да напишете „тънък“ сайт и да започнете да продавате каквото искате. Банките имат цели ръководства за това, което трябва да следвате, за да може вашият онлайн магазин да получи търговски акаунт.

Едно от най-важните изисквания е да се създаде подходящ уебсайт и бизнес план за откриване на търговска сметка.

2. Как банката проверява законността на произхода на средствата при всяка финансова транзакция?

След като банката ви отвори корпоративна или търговска сметка, независимо от вашата бизнес насока, банката винаги има право не само да проверява, но и да спре превода или получаването на средства в банката.

Това се дължи на международните процедури за противодействие на легализацията на незаконно придобити средства (Противо изпирането на пари - AML). AML процедурите предписват не само важността на проверката на подозрителни транзакции, но и кои транзакции са подозрителни и от кои суми е необходимо непрекъснато да се предоставя придружаваща документация на банката.

Придружаващи документи са фактури, фактури, договори за покупко-продажба, както и пълномощни или правни документи на получателя, въз основа на които се извършва тази или онази сделка.

Изисквания за предоставяне на свързана документация могат да бъдат поискани не само от корпоративни клиенти, но и от лица, които извършват транзакции за големи суми. Например прехвърляте няколкостотин хиляди или повече за закупуване на недвижим имот, след това ще трябва да представите споразумение за покупко-продажба в банката и като цяло е препоръчително да направите това чрез транзакционната сметка. Тогава банката е известна и идентифицирана от банката, както продавачът, така и купувачът.

Правилното използване на банкова сметка е ключът към успешното сътрудничество с банката

Когато получите искане от банка за предоставяне на доказателства за законния произход на средствата, трябва да съберете пълен пакет документи, с които разполагате, въз основа на които сте извършили транзакция. Проблеми обаче могат да възникнат не само от липсата на документи, но и от начините за реално използване на акаунта.

Както бе споменато по-горе, банковите сметки могат да се използват от частни и корпоративни лица. Някои купуват, други продават. Но щом целите за лично ползване на сметката се смесят с корпоративни, банката може да блокира не само една транзакция, но и цялата сметка.

Има много причини за реакцията на тази банка. Първо, AML процедури. На второ място, разходите за поддържане и използване на лични и корпоративни сметки.

В първия случай трябва да бъдете идентифициран като юридическо лице, което е тясно свързано с плащането на данъци и подаването на отчети в банката. И накрая, ако сте открили банкова сметка за лични цели, тогава продажбата на вашия продукт или разписка за плащане за други услуги трябва да се извършва стриктно в съответствие с корпоративните изисквания на банката. Разбира се, ако продадете някое старо нещо или нещо подобно в еднократен обем, не е нужно да бягате, за да отворите сметка, но ако наистина се опитате да управлявате бизнес чрез личен акаунт, никой няма да ви позволи.

Прочетете други интересни статии на портала InternationalWealth.info:

Днес е трудно да се намери такава държава на световната карта, чието правителство не търси пълен контрол над своите граждани и по-специално над доходите им ...

Откриването на чуждестранна сметка за жител на една от страните от ОНД с онлайн бизнес или бизнес в Руската федерация, Украйна, Казахстан не е задача за хората със слаби сърца. IN ...

Накратко, банкерът е този, който управлява парите. Мениджър на парите, за тяхната безопасност. Но съвременните банки приличат много повече на комарджии, които използват ...

Международната банка на Азербайджан, която е най-голямата в страната, обяви своята несъстоятелност. Той спря да плаща външен дълг и се подготвя за преструктуриране. Какво да правим с обичайното ...

Темпът на промяна се увеличава всяка година. И само ако вземете предвид събитията, които се случват днес, можете да оцелеете и да подобрите утрешния си ден. Но катализаторът за кардинала ...

Трябва ли да се доверим на руска банка, която твърди, че е била проверена от уважаван одитор? Изглежда, защо не? Но както показаха събитията от последните години и особено началото ...

Швейцарските банки не остават сами. Вторият по големина Credit Suisse беше едновременно търсен в 5 страни по света: Великобритания, Германия, Холандия, Франция и ...

Руските данъчни власти са уверени, че местният клон на Deutsce Bank участва в данъчната схема. Deutsche Bank занижи печалбата си чрез продажба на валута или конвертиране на сделки в ...