Какво е взаимен фонд и как да инвестираме в него

Взаимен фонд или Фонд за взаимни инвестиции, инвестициите във взаимни фондове стават все по-популярни сред населението. Същността на фонда е, че капиталът му се състои от средствата на неговите акционери. Управляващото дружество го инвестира в ценни книжа или други активи по свое усмотрение. А акционерите получават печалба или загуба пропорционално, в зависимост от дела на фонда.

По правило MIF наемат професионалисти, които, за да избегнат рискове, събират инвестиционен портфейл. Инвестициите в взаимни фондове действат в рамките на законите на Руската федерация за ценните книжа и инвестиционните фондове, ако говорим за Русия. Компаниите, които управляват фондове на взаимни фондове, трябва да бъдат лицензирани.

Къде взаимният фонд инвестира пари?

За да намали риска от загуби, взаимният фонд инвестира в ценни книжа от различни отрасли:

- стокови борси
- фондови борси
- Фондове за недвижими имоти
- Банкови структури
- Рискови фондове
- Живопис и други предмети на изкуството
- Антики

По времето на продажбата и покупката на дялове взаимните фондове се разделят на три вида:

- Отворен изглед - фондът може да купува и продава акции ежедневно по време на работното време. Той работи само с високоликвидни активи.

- Интервален изглед - фондът приема и продава акции при условията на фонда само в определено време, обикновено веднъж годишно.

- Затворен изглед - акциите се продават само когато взаимен фонд се формира за дълги периоди, като правило, в продължение на няколко години.

Категории на взаимния фонд

1. Квалифицирани инвеститори

- Преки инвестиции
- Рискови инвестиции (дългосрочни инвестиции в иновативни технологии)
- Кредитни средства
- Инвестиции в недвижими имоти
- Хедж фондове (частни фондове с много високи инвестиции)

2. Всички инвеститори, които имат неограничени акции в обращение.

В какво се състои дялът

Целият капитал на фонда се нарича NAV, което означава нетната стойност на активите. Той включва вече закупени ценни книжа и паричен баланс. Можете да изчислите цената на една акция, като цифрата на NAV се раздели на броя на акционерите. Цената на акцията ще се промени, ако ценните книжа поскъпнат или паднат.

Например инвестиционният портфейл първоначално струва 10 милиона рубли, а след поскъпването на акциите започва да струва 12 милиона. Взаимният фонд има 20 хиляди акционери. Разделете 10 000 000 на 20 000 и вземете 5000 рубли, предишната цена на една акция. Сега една акция ще струва: 120 милиона/20 хиляди = 6000 рубли. По този начин печалбата ви от една акция ще бъде 1000 рубли.

Причини за популярността на взаимните фондове

- Достъпна цена на акциите. Някои инвестиции започват от само 1000 рубли.
- Данъкът върху дохода не се изчислява. Трябва да го платите само когато дялът е продаден.
- Защита срещу измамници (контрол на държавните финансови органи).
- Акционерите и управляващото дружество имат отделни фондове. Акциите се държат в депозитар.
- Средствата се управляват от опитни професионалисти.

Какво да търсите при закупуване на акция

- В сравнение с банковите депозити и облигации фондовете имат по-високи рискове.
- Необходими са допълнителни разходи за регистрация и съхранение на сертификати.
- Освен това има допълнителни такси и отстъпки при издаване и обратно изкупуване на акции.
- Има задължително плащане на комисионни за управляващото дружество, дори да е понесло загуби. Комисионната е 0,5 - 5% от цената на всички активи на фонда.
- Държавна забрана за инвестиране от фонда в определени акции и облигации.
- При продължителен спад на цените на пазара фондът има право да продаде не всички акции, а само част.

Средната възвръщаемост на успешните средства е около 30-35%. Но всяка година се натрупва по различен начин и печалбите могат да се увеличават или намаляват.

Инвестициите във взаимни фондове осигуряват добра възвръщаемост, но тези начинания се основават на известен риск. Следователно си струва да инвестирате в тях не целия капитал, а само част от тях. Според статистиката на уебсайта на RKB лидерите по рентабилност за 2017 г. са взаимни фондове с рентабилност 22-26%. Ето списък на най-популярните взаимни фондове:

1. Управление на активите на Sberbank - sberbank-am.ru

Тройка Диалог - Потребителски сектор

2. Алфа-Капитал - www.alfacapital.ru

3. Регионално управление на активи - www.region.ru

Регионален фонд за дялово участие

5. TKB BNP Paribas Investment Partners - www.tkb-bnpparibasip.ru

Обещаващи инвестиции във взаимни фондове

Фондовете се управляват от професионалисти, но дори те не могат да спрат падането на цените. В този случай не бързайте да продавате падналите акции. Трябва да изчакате, докато те отново се повишат. Например през 2011 г. фондовият пазар падна и много инвеститори останаха на загуба. Във всеки случай, за да остане на печалба, инвестициите във взаимни фондове трябва да бъдат дългосрочни, с перспектива от няколко години. Подробна информация за взаимните фондове се публикува от следните сайтове:

Преди да закупите инвестиционен дял, внимателно прочетете условията, проверете лиценза и посочете размера на допълнителните разходи. Обърнете внимание на стила на управление. Консервативният стил не носи голяма печалба, но работи с малка или никаква загуба. Активният стил на управление се характеризира с рискови транзакции, но при успех обещава голям процент печалба. Закупувайки дял от взаимен фонд, вие не само ще спестите средства от инфлация, но и ще ги увеличите.

Ако откриете грешка, моля, изберете част от текста и натиснете Ctrl + Enter и определено ще го поправя! Благодаря ви много за вашата помощ!